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浅谈投资顾问的“段位”

2019-09-09    

  第一层级的投资顾问是预备段位:信息的搬运工。做信息的搬运工,需要起得早,或者睡得晚。有的全天守候,以求信息新鲜出炉时候及时搬运,最早转发或告知自己的客户。起得早的,上班前把各种信息收集,六合宝典免费资料大全,全面简洁地传送给投资者。信息来源很多,新浪财经有,东方财富网有,陆家嘴财经早餐等公众号也有,均非常全面系统。如不辞劳苦,希望体现个人特色,也可把上述资料再加工,挑选整理成自己风格的文档,传送给自己的投资者。通过信息传送服务,拉近和客户的距离,体现对客户的关心,节省客户自己挑选和阅读的时间。

  第二层级的投资顾问是初级段位:信息的分析员。信息的搬运过程,也是投资顾问自身阅读、吸收的过程。网上的各种信息出来,同时会出来各个重要媒体、机构或财经大咖的点评分析。投资顾问在信息搬运传达过程中学习成长,学会了点评的要点和角度,慢慢就会尝试发表独立的见解和做初略的预判。初级投资顾问段位阶段的特征是能够理解相关信息,能和客户交流和讨论这些信息,有话可说,不论新词还是老调,不论对错。这个段位的投资顾问一般还未敢触及具体交易建议层面。

  第三层级的投资顾问是中级段位:能说会道,模棱两可。投资顾问经过长期的信息收集、学习、评论,加上背后的基础理论的补足,慢慢达到财经知识、市场知识、宏观知识更全面的程度。面对客户时,从最初的青涩寡言变成能说会道,甚至口若悬河。基于前面阶段信息点评和市场预判经常与客户不一致或与市场不一致的教训,说话变得越来越严密严谨,观点尽量模棱两可,预判尽量说多种可能,力求不要说错。中级段位投资顾问常用的词汇是:注意风险、控制仓位、高抛低吸、不确定性提高、难度加大、重点关注、把握机会、有交易性机会等等放之四海而皆准的话语。这个阶段,投资顾问一般私下或内心是有关于交易的独立观点,但是一般不直接说出来,主要是怕说错。

  第四层级的投资顾问是高级段位:有明确观点,还经常说对。投资顾问经过了大量的投资咨询和客户交流实践,通过自我学习,积累了的经验,提高了能力。开始在诚实信用、勤勉、审慎的大原则下,给客户提供品种选择、投资组合以及理财规划的投资建议。提供这些建议时,有依据,也揭示投资风险,不保证投资收益,但是建议观点是明确的,不是模棱两可的。高级段位的投资顾问,知识和能力比较精进,判断成功率提高,可以成为投资者很实用有效的投资参谋。

  第五层级的投资股顾问是金牌段位:要说对,还要让投资者做对。高级段位投资顾问经常会对客户说:你看,上次让你买的啥啥啥,买了的话,就赚了多少多少。金牌投资顾问不满足于做事后诸葛亮。他有全面而成熟的投资逻辑,有明确建议和后续风险应对措施。金牌投资顾问在工作实践中让客户信服了,按照他的建议投资,错了也代价有限,赢钱是大概率事件,所以客户的执行力很高。金牌投资顾问不满足于自己说对,他们的目标是客户做对且赚钱。毛彩华